Sicherheit durch Substanzwerte:

Immobilieninvestments als inflationsgeschützter Baustein für Ihren Vermögensaufbau.

Immobilieninvestments

Immobilien gelten als sichere, rentable und inflationsgeschützte Kapitalanlage, weshalb die Nachfrage nach dieser Assetklasse seit vielen Jahren kontinuierlich steigt. Aber Vorsicht, Immobilien als Kapitalanlage sind ein komplexes Investmentprodukt. Daher sollten zu Beginn jeder Immobilieninvestition sämtliche Details, insbesondere zur Finanzierung und Rentabilität, ausführlich geklärt werden. Nur so haben Sie die Sicherheit, dass das jeweilige Immobilieninvestment auch dauerhaft von Vorteil ist. Wer in Immobilien investieren möchte, hat dafür mehrere Möglichkeiten. Profitieren auch Sie von attraktiven Renditen durch ein geeignetes Immobilieninvestment.

Der Leverage-Effekt beim Immobilienkauf

Der Erwerb einer Immobilie ist für private Anleger die einzige Möglichkeit, bereits mit geringem Eigenkapital die Rendite über ein wesentlich höheres Anlagevolumen zu erwirtschaften, indem das Objekt teilweise durch einen Bankkredit finanziert wird. Dies ist bei Immobilien möglich, da als Sicherheit für die Bank eine Grundschuld auf die Immobilie eingetragen werden kann. Anbei ein Beispiel:

Details zur Berechnung

Anlage in Aktien:*

  • Einmalbetrag: 60.000,00 €
  • Sparrate: 367,74 € mtl.
  • Kurszuwachs: 6,0 % p.a.
  • Dividendenerträge: 0,5 % p.a.
  • Ertragsverwendung: thesaurierend
  • Ausgabeaufschlag: 0,0 %
  • Verwaltungsgebühr: 0,2 % p.a.
  • Depotgebühr: 0,4 % p.a.
  • Steuersatz: 26,375 %
  • Steuerfreibetrag: 1.000 € p.a.

Anlage in Kapitalanlageimmobilie:*

  • Kaufpreis: 284.360,00 €
  • Nebenkosten: 15.640,00 €
  • Eigenkapital: 60.000,00 €
  • Darlehen: 240.000,00 €
  • Darlehenszinssatz: 4,49 % p.a.
  • Zinsbindung: 30 Jahre
  • Tilgung: 2,0 % p.a.
  • Ø Belastung aus der Finanzierung: 367,74 € mtl.
  • Wohnfläche: 70 m²
  • Anfängliche Mieteinnahmen: 630,00 € mtl.
  • Instandhaltungsrücklage: 1.680,00 € p.a.
  • Inflationsausgleich: 3,0 % p.a.
  • Wertsteigerung: 1,0 % p.a.
  • Erwerbseinkommen: 69.800,00 € p.a.
  • Familienstand: ledig
  • Abschreibung nach § 7 Abs. 4 Satz 1 Nr. 2 a) EStG

*Stand der Berechnung: Oktober 2023

Neubauimmobilien
Denkmalimmobilien
Bestandsimmobilien
Pflegeimmobilien
Immobilienverrentung

Neubauimmobilien

Neubauimmobilien erfreuen sich bei Anlegern großer Beliebtheit, da die Gebäude nach dem neusten Stand der Technik erbaut werden und die Instandhaltungskosten in den ersten Jahren gering ausfallen. Aufgrund von Faktoren wie moderne Ausstattung, praktische Grundrisse, Ästhetik, Energieeffizienz und Barrierefreiheit werden Neubauten von Mietern oft präferiert, wodurch höhere Mietpreise angesetzt werden können. In attraktiven Großstädten erfreuen sich auch sogenannte Micro-Apartments immer größerer Beliebtheit. Dabei handelt es sich um kleine 1 – 2-Zimmer-Wohnungen, welche meist möbliert vermietet werden (oft auch durch einen Betreiber) und besonders bei Studenten, Pendlern und Expats gefragt sind.

Die Vorteile von Neubauimmobilien im Überblick:

  • Hohes Mietniveau durch hohe Nachfrage
  • Anfänglich geringe Instandhaltungskosten
  • Zeitgemäße Ausstattung, Grundrisse und Ästhetik
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Denkmalimmobilien

Als Denkmalimmobilien bezeichnet man denkmalgeschützte Bestandsobjekte (oft ehemalige Industriegebäude) welche komplett kernsaniert werden und dadurch überwiegend Neubaucharakter aufweisen. Investitionen in sanierte Denkmalimmobilien werden durch hohe Sonderabschreibungen gefördert, was sie besonders für Anleger mit Spitzensteuersatz interessant macht, da Steuerbelastung so in Vermögensbildung umgewandelt werden kann. Durch diese hohen Steuerersparnisse bleibt die finanzielle Belastung vergleichsweise gering.

Die Vorteile von Denkmalimmobilien im Überblick:

  • Hohe Steuerersparnisse durch Sonderabschreibungen
  • Geringe finanzielle Belastung bei hohem Steuersatz
  • Teilweise KfW-Darlehen und Finanzierungszuschüsse möglich
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Bestandsimmobilien

Eine Investition in Bestandsimmobilien bietet den Vorteil, dass diese in der Regel bereits vermietet sind und Sie somit von Anfang an die gewünschten Mieteinnahmen generieren. Sofern das Objekt finanziert wurde, reduziert sich somit die monatliche Belastung durch Zins und Tilgung. Zudem sind die Kaufpreise für Bestandsimmobilien, abhängig von Alter und Zustand des Gebäudes, meist günstiger als für Neubau- oder Denkmalimmobilien und die Objekte befinden sich in bereits etablierten Wohngegenden.

Die Vorteile von Bestandsimmobilien im Überblick:

  • Mieteinnahmen können von Anfang an generiert werden
  • Kaufpreise meist günstiger als bei anderen Immobilienanlageklassen
  • Lage in bereits gut erschlossenen Wohngegenden
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Pflegeimmobilien

Pflegeimmobilien geben den Bewohnern die Möglichkeit, bis ins hohe Alter selbstbestimmt zu leben. Mit dem zunehmenden Bedarf an Pflegeeinrichtungen besteht für Kapitalanleger die Chance in einen wachsenden Markt zu investieren. Durch Aufteilung der Pflegeeinrichtungen in Teileigentum, können einzelne Pflegeapartments erworben werden. Mit den Betreibern der Einrichtungen werden bereits vorab langfristige Mietverträge geschlossen, wodurch der Eigentümer von Anfang an monatliche Mieteinnahmen erhält.

Die Vorteile von Pflegeimmobilien im Überblick:

  • Solide Renditen durch lange Mietlaufzeiten
  • Inflationsschutz durch Wertsicherungsklausel
  • Vorbelegungsrecht für sich selbst oder Angehörige
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Immobilienverrentung

Das Modell der Immobilienverrentung bietet Immobilieneigentümern eine attraktive Möglichkeit, das in der Immobilie gebundene Kapital „flüssig“ zu machen und gleichzeitig in der Immobilie wohnen bleiben zu können. Dabei wird die Immobilie gegen Zahlung einer regelmäßigen Leibrente oder eines Einmalbetrags verkauft, jedoch unter der Maßgabe eines vertraglich definierten und grundbuchlich gesicherten Wohnrechts. Dieses Modell ist vor allem für Rentner besonders interessant, da sich die Rente auf diese Weise einfach aufstocken und der Lebensabend durch die größeren finanziellen Freiheiten noch schöner gestalten lässt.

Die Vorteile der Immobilienverrentung im Überblick:

  • Flexibel vereinbares Wohnrecht (lebenslang oder zeitlich befristet)
  • Aufbesserung der eigenen Finanzen durch dauerhafte Leibrente oder Einmalzahlung
  • Weiterhin mietfreies Wohnen
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Immobilienbesitz benötigt Absicherung

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  • Elementarschadenversicherung
  • Haus- & Grundbesitzerhaftpflicht
  • Gewässerschadenhaftpflicht
  • Photovoltaikhaftpflicht
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